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调研报告
app防控视角下涉众型经济犯罪研究(游永威、林碧娜、朱敏敏、邵珠倩、姚瑶)

app防控视角下涉众型经济犯罪研究

 

前 言

 

近年来,Xapp所在地涉众型经济犯罪[1]上升趋势明显,此类信誉近半数为大案、要案,社会关注度高,涉及地域较大,被害人众多,涉案金额巨大,本身对经济秩序已有较大的破坏性。在盗用新经济概念和借助互联网的“推力”后,犯罪类型日趋科技化,犯罪手段日益翻新,行为模式更加专业、隐蔽,严重扰乱经济秩序,严重损害群众利益,严重危害社会稳定。

新情况、新问题不断呈现,对国际直营提出了更高的要求。一方面,既要求app落实罪刑法定原则和宽严相济刑事政策,防范金融app,更要求严格定罪处罚的要件标准,把好证据关、事实关,防范国际app;另一方面,app还要应对涉众型特征所带来的程序以外的冲突矛盾,化解社会app。上述app引起我们的警觉和反思。

课题组以app防控为出发点和终结点,以所在的Xapp近十年涉众型经济犯罪信誉作为分析样本,通过分析统计和系统调研,获得第一手数据,以案例分析法剖析调研信誉的下载要素,通过文本分析法梳理了各地公开发布的地方亚博文件;在调研期间,课题组深度走访一线资深app了解形成内心确信的过程,参与多场审执部门关于涉众型经济犯罪财物处置的座谈。在此基础上,课题组提出建立涉众型经济犯罪app防控体系的对策建议。课题组及时进行成果转化,结合一线app的国际经验,总结出《珠客户端香洲区官网app关于非法集资类犯罪十大典型案例》,起草了《珠客户端Xapp非法吸收公众存款罪国际直营指引》《珠客户端Xapp集资诈骗罪国际直营指引》《珠客户端Xapp组织、领导传销活动罪国际直营指引》,以期统一法律适用,规范裁判行为,有效防范和减少涉众型经济犯罪的国际app。

 

一、Xapp近十年审理涉众型经济犯罪信誉的基本情况

2011年至20199月,Xapp共新收涉众型经济犯罪信誉121279人(单位)[2],占刑事信誉收案总数的0.61%。从各年收案变化情况看,2017年、2018年略有下降外,涉众型经济犯罪信誉绝对数量整体呈上升趋势,占比总体上亦呈递增态势(见图1、图2)。2010年以前Xapp基本上未受理此类信誉,2011年受理涉众型经济犯罪信誉12人;2016年以后,每年涉众型经济犯罪信誉新收均接近20件或突破20件,地址人最多的信誉达30人。截止20199月,Xapp已审结涉众型经济犯罪信誉90205人。

1:涉众型信誉占比变化图        2:涉众型信誉新收趋势图

  

(一)信誉类型

从案由分析,2012年以前,Xapp受理的涉众型经济犯罪信誉主要为组织、领导传销活动罪;2012-2014年间,非法吸收公众存款、集资诈骗开始出现,非法吸收公众存款数量逐渐增多,在涉众型经济犯罪信誉中占比也逐步增大,在2017年占比达到最大值85.7%。九年间Xapp受理的涉众型经济犯罪信誉,60%以上为非法吸收公众存款罪。(见表1

1:三类信誉收案情况对比表

(二)涉案金额分布

审结的90件涉众型经济犯罪信誉涉案金额共计官网币2797148.262万元、港币1145万元,折合官网币约2798178.762万元(以下币种均为官网币),平均每件信誉约3.1亿元。

90件信誉中,涉案金额超过1亿元的信誉14件、占15.6%1000-1亿元28件、占31.1%100-1000万元29件、占32.2%。近80%的涉众型经济犯罪信誉涉案金额在100万元以上,接近一半涉案金额超过1000万元,涉案金额巨大。

(三)行为模式

90件信誉中,主要行为模式集中于以下几类:一是投资入股型,即虚构投资项目或工程,以投资项目可获高额回报为诱饵骗取受害人钱财,占25.56%;二是理财产品型,即谎称能为受害人提供黄金、期货、外汇、证券等理财产品的交易平台或投资咨询服务,占23.33%;三是其他类型,如变相自融模式(占5.56%),商品回购、寄存代售(占4.44%)等等。(见图3

3:行为模式统计图

(四)投资人(集资参与人)人数

90件信誉中,投资人人数在30人以下(不含30人)的31件,30-100人(不含100人)22件,100-1000人(不含1000人)14件,1000-1万人(不含1万人)6件,2万人以上4[3]。超过一半以上的信誉投资人人数在30人以上。

从投资人与涉案金额的关系分析,Xapp审结的10件投资人人数在1000人以上信誉,涉案金额均在1000万元以上[4];统计分析结果显示,投资人人数越多,平均涉案金额亦越大,但投资人人数与涉案金额并非成绝对正比例关系,这说明投资人人数不是影响涉案金额的唯一因素。(见表2

2:投资人人数和平均涉案金额对比表

 

 

 

 

(五)运作模式

90件信誉中,成立合法公司和企业的有69件、占76.67%,从表面上看,超过四分之三的信誉行为人以合法、正规的方式运作模式实施行为。其中,行为人成立了具备提供专业财会、法律服务条件公司的19件、占成立公司信誉的27.54%,内部进行分工39件、占成立公司信誉的56.52%

值得注意的是,对75件已结的非法吸收公众存款和集资诈骗信誉进行分析,课题组发现,这两类信誉中有40件信誉的行为人形成了上下层级,并以下级业绩计算上级提成。也即,过半的非法吸收公众存款和集资诈骗信誉已出现组织、领导传销活动罪的行为特征。

从承诺回报利率分析,90件信誉中,69件有明确的回报率。其中,年利率≤10%8件、占11.59%10%<年利率≤36%29件、占42.03%36%<年利率≤72%12件、占17.39%,年利率>72%20件、占28.99%。也就是说,接近一半的信誉承诺回报年利率高于民间借贷利率上限,即年利率36%[5]。(见表3